+7(499)-938-48-12 Москва
+7(812)-425-63-82 Санкт-Петербург
8(800)-350-73-64 Горячая линия

Договор корреспондентского счета (Вариант 2)

Содержание

Договор на открытие корреспондентского счета (примерная форма), Договор (форма) от 18 сентября 2014 года

Договор корреспондентского счета (Вариант 2)

Настоящую форму можнораспечатать из редактора MS Word (в режиме разметки страниц), гденастройка параметров просмотра и печати устанавливаетсяавтоматически. Для перехода в MS Word нажмите кнопку .

Для более удобногозаполнения бланк в MS Word представлен в переработанномформате.

Примерная форма

г.________________“__”____________ ____ г.

(наименование),именуем__ в дальнейшем “Банк”, в лице (должность, Ф.И.О.),действующ__ на основании (Устава, доверенности, лицензии), содной стороны, и

(наименование),именуем__ в дальнейшем “Респондент”, в лице (должность,Ф.И.О.), действующ__ на основании (Устава,доверенности), с другой стороны, заключили настоящий Договор онижеследующем:

1.Предмет Договора

1.1. В целях укреплениясотрудничества между банками и ускорения межбанковских расчетовБанк обязуется открыть Респонденту корреспондентский счет вроссийских рублях (долларах США и т.д.) на условиях,предусмотренных настоящим Договором.

Необходимые для открытиясчета документы, перечисленные в п.2.

1 Договора, Респондентомпредставлены и Банком проверены.

1.2. Банк обязан вестисчет Респондента и предоставить ему комплекс услуг порасчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществленияпоследним банковских операций.

1.3.

Банк обязуетсясовершать по корреспондентскому счету Респондента следующиеоперации по поручению последнего:

-принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные,поступающие на счет, открытый Респонденту;

-выполнять распоряжения Респондента о перечислении соответствующихсумм со счета;

-списывать денежные средства с корреспондентского счета в иныхслучаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации инастоящим Договором;

-выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленныхдействующим законодательством Российской Федерации;

-выполнять иные операции, предусмотренные действующимзаконодательством Российской Федерации.

Операции, не связанныенепосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Респондента,осуществляются на основе отдельных договоров.

2.Открытие и закрытие корреспондентского счета

2.1.

Для открытиякорреспондентского счета Респондент предоставляет Банку следующиедокументы:

-заявление на открытие корреспондентского счета (Приложение 1);

-нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттискомпечати;

-нотариально заверенную копию Устава;

-нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковскихопераций;

-нотариально заверенную копию учредительного договора (при егоналичии);

-свидетельство о регистрации;

-настоящий Договор, подписанный уполномоченным лицом Респондента изаверенный печатью;

-баланс на последнюю отчетную дату;

-свидетельство о постановке Респондента на учет в качественалогоплательщика;

-фактический адрес Респондента;

-письмо территориального учреждения Банка России с подтверждениемсогласования кандидатур руководителя и главного бухгалтеракредитной организации;

-доверенность на получение телексных ключей;

-________________.

2.2. Для закрытиякорреспондентского счета Респондент представляет Банку заявление назакрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средствна корреспондентском счете на момент закрытия.

2.3. Счет открывается втечение ________________ рабочих дней с момента получения всехнеобходимых документов и подписания настоящего Договора.

3.Права и обязанности Сторон

3.1. В процессе ведениякорреспондентского счета и совершения операций по нему Банкобязан:

3.1.1. Своевременно иправильно производить операции по поручению Респондента в строгомсоответствии с действующим законодательством РоссийскойФедерации.

Списание денег скорреспондентского счета Банка-корреспондента производится толькопо его поручению или с его согласия.

Безакцептное илибесспорное списание средств с корреспондентского счетаосуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренныхнастоящим Договором, действующим законодательством РоссийскойФедерации, а также при обнаружении ошибочных или повторныхзачислений на счет Респондента в порядке исправительныхпроводок.

Вариант.

Банк имеет правобезакцептного или бесспорного списания средств со счета Респондентав следующих случаях:

-при поступлении платежных документов, которые в соответствии сдействующим законодательством Российской Федерации оплачиваются вбесспорном или безакцептном порядке;

-при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам,неустойкам, оплате услуг Банка;

-в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счетРеспондента в порядке исправительных проводок.

3.1.2. Осуществлятькассовые операции в строгом соответствии с действующимзаконодательством Российской Федерации.

По первому требованиюРеспондента выдавать ему наличные денежные средства скорреспондентского счета в порядке и пределах, установленныхзаконодательством. Выдача наличных денег осуществляетсянепосредственно кассиру (представителю) Респондента либо черезинкассаторов на договорной основе.

3.1.3. Обеспечитьсохранность вверенных ему денежных средств.

Источник: http://docs.cntd.ru/document/493617838

Письмо Банка России от 04.02.2009 N 13-Т

Договор корреспондентского счета (Вариант 2)

Документ по состоянию на август 2014 г.

В связи с обращениями российских кредитных организаций об открытии корреспондентских счетов в иностранной валюте в Банке России, с 5 февраля 2009 года Банк России начинает заключать с кредитными организациями договоры корреспондентского счета с открытием счетов в Первом операционном управлении Центрального банка Российской Федерации в долларах США и евро.

Режим счета и порядок расчетного обслуживания устанавливаются договором корреспондентского счета (типовая форма договора корреспондентских счетов прилагается).

Редакцию договоров корреспондентского счета, заключенных в рамках письма Банка России от 27.11.2008 N 150-Т, предлагаем привести в соответствие с редакцией настоящего письма.

Доведите настоящее письмо до сведения кредитных организаций.

С.М.ИГНАТЬЕВ

Приложение

ДОГОВОР N ____ г. Москва “__” _________ 2009 г. корреспондентских счетов между Центральным банком Российской Федерации и ________________________________________________ (наименование кредитной организации) Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице _________________, действующего на основании ________________, с одной стороны, и ________________________________________, именуемый в дальнейшем (наименование кредитной организации) “Корреспондент”, в лице ________________________, действующего на основании _________________________, с другой стороны, совместно именуемые “Стороны”, заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. Предмет Договора

1.1. Предметом настоящего Договора является открытие и обслуживание корреспондентских счетов Корреспондента в долларах США и/или евро (далее – Счета).

1.2. Счета открываются Корреспонденту в Первом операционном управлении Центрального банка Российской Федерации (далее – ОПЕРУ-1).

1.3. Для открытия Счетов Корреспондент представляет в ОПЕРУ-1 комплект необходимых документов в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.

2. Режим Счетов

2.1. На Счета зачисляются:

2.1.1.

Денежные средства в долларах США и/или евро, перечисляемые Корреспондентом на корреспондентские счета Банка, открытые в ______________ (счет N _________ в долларах США) и/или ______________ (счет N __________ в евро), на основании сообщения банка-корреспондента Банка о переводе денежных средств в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202) или на основании сообщения банка-корреспондента Корреспондента о переводе денежных средств в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202) и подтверждения банка-корреспондента Банка об их поступлении на корреспондентский счет Банка в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 910 или 940, 950).

2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счетов.

2.2. Со Счетов списываются:

2.2.1. Денежные средства в долларах США и/или евро, перечисляемые Корреспондентом на счет Корреспондента в долларах США, открытый в __________________________________ (счет N ___________ в долларах США), наименование банка-корреспондента Корреспондента с указанием SWIFT BIC Code и/или на счет Корреспондента в евро, открытый в __________________________________ (счет N ____________ евро), на основании наименование банка-корреспондента Корреспондента с указанием SWIFT BIC Code распоряжений Корреспондента (формат SWIFT MT202).

2.2.2. Комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента.

2.2.3. Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счета.

3. Порядок расчетного обслуживания

3.1. Все платежи со Счетов совершаются в пределах остатка денежных средств на Счетах на начало операционного дня, подтвержденного выпиской из Счетов.

3.2. ОПЕРУ-1 зачисляет средства, поступающие на Счета, при указании в сообщениях SWIFT MT202 в качестве получателя Корреспондента с учетом даты валютирования в следующие сроки:

– при поступлении подтверждения банка-корреспондента Банка до 13.00 по московскому времени – в тот же рабочий день;

– при поступлении подтверждения банка-корреспондента Банка после 13.00 по московскому времени – на следующий рабочий день.

3.3. Списание средств со Счетов осуществляется в следующие сроки:

– при получении распоряжения Корреспондента Банком до 15.00 по московскому времени рабочего дня сроком, указанным в распоряжении Корреспондента, но не ранее следующего рабочего дня со дня его поступления в Банк;

– при получении распоряжения Корреспондента Банком после 15.00 по московскому времени рабочего дня сроком, указанным в распоряжении Корреспондента, но не ранее второго рабочего дня со дня его поступления в Банк.

В целях настоящего пункта под рабочим днем понимается календарный день, не являющийся выходным или праздничным в соответствии с законодательством Российской Федерации и в который соответствующие иностранные банки открыты для осуществления операций.

3.4. Банк не исполняет распоряжения Корреспондента в случае:

– нарушения порядка и сроков представления распоряжений Корреспондента в Банк;

– перечисления средств на счета Корреспондента, отличные от указанных в пункте 2.2.1 настоящего Договора;

– нарушения Корреспондентом пункта 5.2.6 настоящего Договора.

Банк направляет Корреспонденту уведомление о неисполнении распоряжения Корреспондента по системе SWIFT.

3.5. Совершенные операции и остаток денежных средств на Счетах считаются подтвержденными при отсутствии возражений Корреспондента по истечении десяти календарных дней после направления ему выписок из Счетов в формате SWIFT.

3.6. Проценты за пользование денежными средствами на Счетах не начисляются.

3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счета денежных средств Банк направляет Корреспонденту уведомление по системе SWIFT об ошибочном зачислении денежных средств на Счета.

Списание ошибочно зачисленных на Счета Корреспондента денежных средств осуществляется на основании распоряжения Корреспондента, направленного в срок, установленный пунктом 5.2.3 настоящего Договора, в случае несоблюдения срока, установленного пунктом 5.2.

3 настоящего Договора, – осуществляется в порядке, установленном пунктом 4.1.2 настоящего Договора.

4. Права и обязанности Банка

4.1. Банк вправе:

4.1.1. Списывать со Счетов в безакцептном порядке комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента в сумме фактически списанных банками-корреспондентами Банка со счетов Банка денежных средств за проведение операций Корреспондента.

4.1.2. Списывать со счетов в безакцептном порядке суммы, ошибочно зачисленные на Счета, в случае несоблюдения Корреспондентом пункта 5.2.3 настоящего Договора.

4.1.3. Исполнять распоряжение Корреспондента путем направления банку-корреспонденту Банка нескольких поручений на перевод на общую сумму, равную сумме распоряжения Корреспондента, указывая в поручениях суммы, не превышающие для долларов США и евро – 400000000,00.

4.1.4. Направлять запросы Корреспонденту по системе SWIFT (формат SWIFT MTn9n).

4.2. Банк обязан:

4.2.1. Письменно сообщить Корреспонденту номера открытых Счетов не позднее следующего рабочего дня после их открытия.

4.2.2. Для проведения операций по Счетам использовать действующие RMA авторизации.

4.2.3. Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с требованиями, установленными SWIFT.

4.2.4. Проводить операции по Счетам в порядке и сроки, установленные настоящим Договором.

4.2.5. Предоставлять Корреспонденту выписки из Счетов в формате SWIFT не позднее 9.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем совершения операции в иностранной валюте.

4.2.6. Направлять Корреспонденту почтой выписки из Счетов по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным.

5. Права и обязанности Корреспондента

5.1. Корреспондент вправе:

5.1.1. Получать выписки из Счетов в порядке и сроки, указанные в п. 4.2.5 и 4.2.6.

5.1.2. Отзывать распоряжения на перевод денежных средств до момента направления Банком соответствующего сообщения банку-корреспонденту Банка.

5.1.3. Направлять запросы Банку по системе SWIFT (формат SWIFT MTn9n).

5.2. Корреспондент обязан:

5.2.1. Для проведения операций по Счетам использовать действующие RMA авторизации. Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с требованиями, установленными SWIFT.

5.2.2. Направлять в Банк распоряжения по системе SWIFT на перевод денежных средств в пределах остатка денежных средств на Счетах, определяемого в порядке, установленном в пункте 3.1 настоящего Договора.

5.2.3. Направлять в Банк распоряжения о списании ошибочно зачисленных на Счета денежных средств в течение двух рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора уведомления Банка об ошибочном зачислении указанных денежных средств.

5.2.4. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, предоставленных при заключении настоящего Договора, а также в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Договора, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.

5.2.5. Направлять не позднее даты валютирования сообщения о поступлении средств на Счета Корреспондента (формат SWIFT MT210).

5.2.6. Указывать в распоряжениях на списание денежных средств номера счетов Корреспондента, указанных в пункте 2.2.1, и банки-посредники в случае, если банк-корреспондент Корреспондента не является прямым участником платежной системы.

5.2.7. Направлять в Банк подтверждение остатков по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным, подписанное лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

6. Ответственность сторон

6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору, Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.2. Банк не несет ответственности за задержки расчетов, возникающие по вине третьих лиц.

6.3. Стороны не несут ответственности за неисполнение (полное или частичное) обязательств по настоящему Договору вследствие обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7. Урегулирование разногласий и споров

Споры и разногласия, возникающие из настоящего Договора или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а при невозможности разрешения таких споров путем переговоров – рассматриваются в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

8. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

8.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его прекращения.

8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.

9. Закрытие Счетов

9.1. Основанием для закрытия Счетов является прекращение настоящего Договора.

9.2. При расторжении настоящего Договора Корреспондент представляет в Банк вместе с распоряжением на перевод остатка денежных средств заявление о закрытии Счетов с подтверждением остатков денежных средств на Счетах.

9.3. Закрытие Корреспондентом одного из Счетов без расторжения настоящего Договора осуществляется при представлении в Банк заявления на закрытие соответствующего счета с подтверждением остатков денежных средств на соответствующем счете.

9.4. Денежные средства, поступающие на корреспондентские счета Банка для зачисления на Счета после расторжения настоящего Договора или на Счета, закрытые без расторжения настоящего Договора, подлежат возврату отправителям без исполнения.

10. Прочие условия

10.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.

10.2. Договор составлен в г. Москве на русском языке, на 7 листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

11. Место нахождения и реквизиты Сторон

————————————+————————————– ¦ Банк ¦ Корреспондент ¦ +———————————–+————————————-+ ¦ Полное наименование на русском ¦ Полное наименование на русском ¦ ¦ языке: ¦ языке: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ Центральный банк ¦ ¦ ¦ Российской Федерации ¦ ¦ +———————————–+————————————-+ ¦Сокращенное наименование на русском¦Сокращенное наименование на русском ¦ ¦языке: ¦языке: ¦ ¦ Банк России ¦ ¦ +———————————–+————————————-+ ¦Наименование в латинской ¦Наименование в латинской ¦ ¦транскрипции: ¦транскрипции: ¦ ¦ Bank of Russia ¦ ¦ +———————————–+————————————-+ ¦Место нахождения: ¦Место нахождения: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦107016, г. Москва, ул. Неглинная, ¦ ¦ ¦д. 12 ¦ ¦ +———————————–+————————————-+ ¦Почтовый адрес: ¦Почтовый адрес: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦107016, г. Москва, ул. Неглинная, ¦ ¦ ¦д. 12 ¦ ¦ +———————————–+————————————-+ ¦Активный SWIFT BIC Code: ¦Активный SWIFT BIC Code: ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ CBRFRUMM ¦ ¦ +———————————–+————————————-+ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Тел. ¦Тел. ¦ ¦ ¦ ¦ ¦Факс ¦Факс ¦ ¦ ¦ ¦ ¦E-mail ¦E-mail ¦ +———————————–+————————————-+ ¦ За Центральный банк Российской ¦ ¦ ¦ Федерации (Банк России) ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ М.П. ¦ ¦ ————————————+————————————–

Источник: https://www.lawru.info/dok/2009/02/04/n52042.htm

Корреспондентский и расчетный счет: в чем разница и отличия

Договор корреспондентского счета (Вариант 2)

Формируя платёжное поручение в пользу контрагента, вы можете увидеть в документе расчётный счёт и корреспондентский счёт. Разница между ними существенная, но многие о ней не знают. Первый необходим для обслуживания юридических лиц и ИП, а второй требуется для связанной деятельности между разными банками.

Чем отличается один вид счёта от другого, более подробно разберём в нашей статье. Также вы узнаете, какие операции проводятся по обоим счетам.

Что такое расчетный счет

Чтобы проводить безналичные платежи, необходимо оформить расчётный счёт. Он представляет собой комбинацию из цифр, которая является уникальной и указывается в реквизитах при переводах. Расчётный счёт может открываться любым юридическим лицом или ИП для ведения бизнеса.

Законом установлено ограничение в наличных расчётах. Если сумма сделки в договоре больше 100 000 рублей, то предприниматель обязан получить деньги на расчетный счет, а не наличными.

По расчётному счёту проводятся самые разнообразные операции:

  • денежные переводы в пользу контрагентов или государственных органов (например, оплата налогов);
  • зачисление наличных (предприниматели могут вносить средства из кассы на расчётный счёт);
  • снятие денег на нужды бизнеса, а в случае с ИП, и на личные траты.

Расчётный счёт — это некое хранилище денежных средств бизнесмена. Деньги находятся в одном месте под защитой банка, но в любое время ими можно воспользоваться. Все расчётные операции осуществляются на основании распоряжений его владельца.

У каждого юридического лица или ИП может быть одновременно несколько счетов в разных банках или в одном. При этом каждый счёт — это уникальная комбинация из цифр, которая не может повторяться.

Очень часто среди тех, кто только открыл банковский счёт в качестве юридического лица, задаётся вопрос: «Мой номер счета — это расчетный счет или корреспондентский?» Этот счёт является именно расчётным, который и предназначен для ведения бизнеса.

Банковские организации, так же как и юридические лица или физические, нуждаются в счетах. Им тоже нужно проводить различные операции в связи со спецификой их деятельности. Для этих целей между разными банками заключается корреспондентский договор.

Причём этот договор может быть подписан с другой кредитной организацией либо с Центральным Банком.

К услугам последнего коммерческие банки прибегают в целях сохранности собственных средств, так как многие банки уходят с рынка, а вместе с ними теряются и деньги владельцев счетов.

Корреспондентский счёт — это, так называемый, расчётный счёт банка. Он необходим для перевода средств банков и оформляется в иных кредитных организациях.

Существует три формы корреспондентских счетов:

  • ностро (то есть один банк открывает счёт в другом);
  • лоро (когда банк регистрирует счета другим банкам);
  • востро (когда банк оформляет счета другим иностранным банкам. В российской практике такое название используется редко, чаще этот вид именуется как лоро).

Корреспондентский счёт необходим для выполнения одним банком требований других банков. Например, если в платёжном поручении адресатом указывается счёт в другом банке, то необходим корреспондентский счёт в нём для банка-отправителя платежа.

Правда, корреспондентский счёт нужен не во всех платёжках. Например, если перевод осуществляется в пределах одного банка, даже в другой филиал, необходимость в банке-корреспонденте отпадает (банк-корреспондент — это одна из сторон корреспондентского договора).

Участников соглашения в корреспондентском договоре может быть несколько. Это необязательно два банка, их может быть гораздо больше. Всё зависит от специфики осуществляемых платежей.

В чем отличие

Хотя расчётный и корреспондентский счёт имеет одну и ту же специфику, всё же они различаются. Вы можете увидеть это в следующей таблице.

Расчётный счётКорреспондентский счёт
Открывается юридическими лицамиОткрывается банками в других банках
На расчётный счёт может быть перечислен кредит для бизнесаПо счёту не может быть предоставлен кредит
Счёт необходим для работы организаций при посредстве банкаСчёт необходим для деятельности банков при помощи других кредитных организаций
Операции по счёту производятся на основе поручений юридических лиц или ИПОперации по счёту проводятся по поручениям банков

Как отличить расчетный счет от корреспондентского, если оба вида состоят из 20 цифр? Последние три цифры в корреспондентском счете совпадают с БИК банка, а в расчётном счете — это номер в аккаунте банка.

Несмотря на различия, между счетами существует связь.

Особенно она прослеживается при составлении платёжек в другой банк: в них будут отражаться не только расчётные счета сторон перевода, но и корреспондентские счета банков-участников.

Какой счёт указывать при проведении платёжек между юридическими лицами? Однозначно, расчётный. Корреспондентский счёт также находится в реквизитах банка, однако его комбинацию можно легко узнать из различных доступных источников. А вот номер расчётного счёта придётся уточнять у его владельца.

В банковских терминах также используется и понятие лицевого счёта. Многие думают, что он имеет отношение к физическим лицам. Однако, это ошибочное мнение. Это самостоятельный счёт, который не имеет прямого отношения к расчётному и, уж тем более — к корреспондентскому.

Напомним, что по расчётному счёту осуществляются самые разные операции. Чаще всего он используется для переводов средств между контрагентами. Корреспондентский счёт является счётом банка, открытым в другом банке.

Лицевой счёт — это чаще всего, счёт какой-либо компании, используемый для оплаты услуг, оказанных населению. Если бы организация использовала для этих целей расчётный счёт, то средства физических лиц в больших количествах поступало на счёт организации, что противоречит банковскому регламенту.

Поэтому и был создан отдельный лицевой счёт. Специфика его работы заключается в том, что деньги от плательщиков поступают не напрямую на расчётный счёт получателя (то есть компании), а сначала на счёт банка.

Затем уже банк перенаправляет средства в адрес компании. Нередко банки берут комиссию за подобные услуги. К примеру, лицевые счета используются для оплаты коммунальных услуг, оплаты капитального ремонта и прочего.

В некоторых случаях клиенты банка задаются вопросом о том, как же узнать корреспондентский счёт. На самом деле это несложное дело, и для него даже не нужно знать номер расчётного счёта. Однако, если он у вас имеется, то это значительно упростит задачу.

Узнать корреспондентский счёт банка можно следующим образом:

  • посетив сайт банка (во вкладке «Реквизиты» вы всегда найдёте актуальную информацию);
  • позвонив по телефону горячей линии (для этого необязательно быть клиентом банка. Информация не является конфиденциальной, и ответивший оператор обязательно поделиться ею);
  • посетив отделение банка (можно обратиться к администратору зала, который предоставит вам полные реквизиты кредитной организации);
  • войдя в личный кабинет банка (если вы составляете платёжное поручение, то корреспондентский счёт автоматически отобразится в документе при вводе других сведений о получателе платежа).

(2 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/korrespondentskij-i-raschetnyj-schet-v-chem-raznica.html

Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)

Договор корреспондентского счета (Вариант 2)

Договор об установлении корреспондентских отношений подписывается между двумя банками.

В начале соглашения прописываются данные обоих банков – их названия, данные лиц, представляющих финансовые учреждения. Первый участник сделки именуется – банк, второй – банк-корреспондент.

Согласно сделке, первый будет обязан открыть для второго корреспондентский счет в валюте РФ.

Ниже указывается порядок сотрудничества двух учреждений, их права и обязательства. Также определяется размер и выплата процентов на остаток средств корреспондентского счета.

При оформлении данного соглашения, прописывается стоимость и система оплаты за предоставляемые банковские услуги.

В случае, когда участники сделки не соблюдают условия, прописанные в договоре, им грозят штрафы, размер которых указывается в тексте соглашения.

В конце документа указываются реквизиты и юр. адреса договаривающихся сторон.

Срок действия сделки

В договоре четко прописываются даты, в промежутке которых он действителен.

Обе стороны в одностороннем порядке могут разорвать договоренность о сотрудничестве, уведомив об этом другую сторону за установленное количество месяцев, при этом банк-корреспондент указывает, куда перечислять оставшиеся деньги на его счету.

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Банк-корреспондент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский счет в валюте Российской Федерации.

Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между сторонами корреспондентских отношений.

Необходимые для открытия счета документы Банком-корреспондентом представлены и Банком проверены.

1.2. Банк обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания собственной производственной деятельности.

1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-корреспондента следующие операции по поручению последнего:

– списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие счета, находящиеся в любых банках, принадлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;

– выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре;

– зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие Банку-корреспонденту и его клиентуре;

– зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные средства, причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре;

– выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством.

Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе отдельных договоров.

2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету

2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством Российской Федерации.

Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются условия получения и погашения кредита.

2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.

2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.

Не позднее числа каждого месяца стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший месяц и составляют “Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету”.

2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:

2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Банка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.

Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с .

По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через инкассаторов на договорной основе.

2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере % годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.

Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на счет клиента на число месяца следующего квартала.

2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры.

2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

2.4.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.

Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим “банковской тайны”, могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и порядке, установленных законодательством.

2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспондентского счета.

2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:

2.5.1. Отказать Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.

2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае несвоевременного представления (или непредставления) им кассового плана, а также превышения его лимита.

2.6. В процессе совершения операции по корреспондентскому счету Банк-корреспондент обязуется:

2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о безразличных расчетах в Российской Федерации и Положение об организации межбанковских расчетов на территории Российской Федерации.

2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.

2.6.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее часов.

2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в соответствии с правилами .

2.6.5. Представлять не позднее числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.

2.7. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Банк-корреспондент имеет право:

2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством.

2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении поручений.

2.7.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.

3. Размер и порядок оплаты услуг банка по расчетно-кассовому обслуживанию

3.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок:

– за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета: ;

– за расчетное обслуживание: ;

– за кассовое обслуживание: .

3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным поручением не позднее дней после его получения на основании счета Банка.

4. Ответственность сторон

4.1.

За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Банка-корреспондента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в пользу Банка-корреспондента штраф в размере процента несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

4.2. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. настоящего договора, Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере % за каждый день просрочки.

4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего договора) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере % за каждый день просрочки.

4.4. За неуведомление Банка в течение дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере процента неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

5.1. Срок действия договора: с «» года до «» года.

5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за месяца.

Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторжения договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на другой счет по поручению Банка-корреспондента.

6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Банк

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Клиент-корреспондент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BE%D0%B1_%D1%83%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%BB%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B8_%D0%BA%D0%BE%D1%80%D1%80%D0%B5%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%BD%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%81%D0%BA%D0%B8%D1%85_%D0%BE%D1%82%D0%BD%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%B8%D0%B9_%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BA%D0%BE%D1%80%D1%80%D0%B5%D1%81%D0%BF%D0%BE%D0%BD%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%81%D1%87%D0%B5%D1%82%D0%B0-1

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.