+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Договор лизинга (финансовой аренды с правом выкупа)

Содержание

Чем отличается лизинг от аренды – федеральный закон, договор, с правом выкупа, сходства

Договор лизинга (финансовой аренды с правом выкупа)

Понимание различий между арендой и лизингом позволяет обеспечить качественное развитие собственного бизнеса и максимально полезно использовать для этого все необходимые инструменты. Часто это позволяет экономить средства, что также полезно для дела.

Основные понятия и виды

Относительно лизинга можно выделить следующие его понятия:

  • предметом лизинга называется имущество движимого или недвижимого типа, передаваемое в пользование получателю лизинга согласно договору лизинга.

К этой категории не относятся земельные наделы, объекты природы, имущество, находящееся в собственности государства и характеризуемое ограничениями в пользовании им;

  • податель услуг лизинга, субъект, владеющий объектом лизинга и передающий его в пользование за установленную договором плату;
  • получатель услуги лизинга, субъект предпринимательской деятельности или частное лицо, принимающее в лизинг определённый объект, с условием регулярной выплаты определённой денежной суммы за пользование им.
  • Существуют такие виды лизинга:
  • финансовый лизинг.

    После того как окончится договор лизинга, его получатель имеет право выкупа объекта.

    При этом остаточная стоимость достаточно низкая, поскольку принимается во внимание амортизация на протяжении всего срока пользования объектом лизинга. В некоторых случаях происходит передача объекта лизинга в собственность получателя услуги без дополнительной платы;

  • оперативный или операционный.

    Срок действия договора лизинга намного короче и объект его не переходит в собственность получателя услуги.

    После того как договор истечёт, объект лизинга можно передавать в аренду повторно. Процентная ставка выше, нежели при финансовом лизинге;

  • возвратный лизинг. Встречается достаточно редко.

    Продавец имущества сам арендует его.

    Для юридического лица обеспечивается достижение экономического эффекта в результате упрощения процедуры налогообложения.

  • Существуют следующие понятия аренды:
  • объект аренды.

    Это может быть как движимое, так и недвижимое имущество, а также иные материальные объекты.

    За пользование предметом аренды взимается регулярная арендная плата;

  • арендатор.

    Частное лица или юридическая организация, получающие во временное пользование объект аренды, согласно заключаемому договору;

  • арендодатель. Фактический собственник объекта, передаваемого в аренду на определённый временной промежуток.
  • Существуют следующие виды аренды:

    • аренда земельного участка:
    • аренда транспортного средства;
    • аренда нежилого помещения;
    • аренда сооружения или здания;
    • аренда предприятия.

    Автомобиля

    Аренда автомобиля представляет собой его прокат. Подобное соглашение заключается на определённый промежуток времени, по истечении которого машина возвращается в собственность организации, предоставляющей услуги проката транспортного средства.

    При лизинге автомобилей возможна ситуация, при которой транспортное средство будет выкуплено лизингополучателем по его остаточной собственности после того, как истечёт срок действия соглашения лизинга.

    Кроме того, получатель услуги после окончания договора может вернуть машину в собственность лизингодателя, заменив её другой.

    Аренда и лизинг имущества

    Аренда представляет собой имущественный наём, основанием для которого является договор предоставления имущества в собственность за некоторую плату.

    В заключение договора аренды имущества принимают участия две стороны, арендатор и арендодатель.

    Имущество, передаваемое в аренду, остаётся собственностью арендодателя, в то время, как произведенная продукция и не предусмотренные договором улучшения арендованного имущества принадлежат арендатору.

    Лизинг имущества является разновидностью его аренды. Имущество лизинга передаётся в собственность получателя услуги на установленный договором срок с правом последующего его выкупа после окончания срока действующего договора.

    А если вы хотите получить лизинг для ИП без первоначального взноса, то мы предлагаем вам прочесть нашу статью, посвященную данному вопросу.

    Условия

    Лизинг является такой формой финансовых отношений между субъектами, при которых организация, предоставляющая услуги лизинга, предоставляет в распоряжение получателя лизинга определённое имущество, которое впоследствии существует возможность выкупить.

    За пользование услугой лизинга его получатель регулярно вносит определённую сумму платежей, на протяжении всего срока заключения договора.

    После того как этот срок истечёт, остаточная стоимость передаваемого в лизинг имущества может быть выплачена получателем услуги в качестве компенсации при приобретении имущества в свою полную собственность.

    При этом следует обратить внимание на то обстоятельство, что подобная схема не распространяется на земельные наделы или природные объекты.

    Согласно условиям соглашения лизинга, услуга предоставляется на достаточно продолжительный срок, который, однако, не может быть больше времени полезного пользования объектом.

    По условиям договора аренды происходит передача во временное пользование арендатора какого-либо вида имущества, за пользование которым арендатор обязан вносить ежемесячную сумму платежей.

    Условия договора аренды оговаривают её срок и возможность пролонгации самого договора.

    Если не происходит продление договора аренды, арендованный объект или имущество возвращается в собственность подателя аренды.

    Предметом договора аренды может быть как помещение, так и движимый и недвижимый объект, а также земельный надел.

    В чём заключаются различия?

    Основные различия в договорах лизинга и аренды заключаются в следующем:

    1. После подписания соглашения о лизинге клиент получает в полное распоряжение предоставляемое в лизинг имущество.

    При подписании договора аренды ничего подобного не происходит, арендатору передаётся в пользование объект договора на определённое время.

  • При аренде вся ответственность за порчу арендованного имущества возлагается на плечи получателя аренды.

    При этом возможно приостановление выплат по договору аренды до того момента, пока не будет подписан новый договор или не будут устранены все неисправности.

    При этом необходимо заранее прописать все условия расторжения договора аренды.
    Ничего подобного не наблюдается при заключении договора лизинга.
    Субъект, пользующийся услугой лизинга, продолжает пользоваться услугой, внося оговоренную сумму платежей, при этом ремонтирует испорченное имущество из своего кармана.

  • Существуют определённые различия в процессах оформления обоих видов сделок.

    При заключении договора лизинга обязательны определённые расходы, а также неизбежны бюрократические проволочки.

    Оформление договора аренды значительно проще.

  • Какие есть сходства?

    Сходств между лизингом и арендой достаточно много. В одном и в другом случае имеет место финансовая аренда, поскольку право собственности на передаваемый в аренду или лизинг объект принадлежит подателю услуги.

    Иное сходство заключается в том, что в обоих случаях за пользование имуществом, передаваемым в аренду или лизинг, вносится регулярная плата, оговоренная договорным соглашением.

    Разница в договорах

    Существуют значительные отличия между договорами лизинга и аренды. Осуществление финансового лизинга обязательно требует заключения договора, в котором прописываются все условия передачи объекта в лизинг и сам объект.

    Кроме того, оговариваются все права получателя услуги на объект и методы проведения его ремонта.

    Чётко определяется период, на который предоставляется лизинг, а также сумма соглашения и принятый порядок её уплаты. Также оговариваются дополнительные условия соглашения.

    При подписании договора аренды происходит передача в аренду определённого объекта, позволяющего арендатору получать прибыль от его использования.

    Условия договора аренды оговаривают варианты ремонта объекта и его последующего использования, также арендатор и арендодатель в договоре указывают реальную стоимость объекта и возможность его последующего выкупа.

    В договоре аренды оговаривается объём платы за пользование объектом аренды, а также период действия договора.

    Требования

    Требования к получателям услуг лизинга и аренды принципиально ничем не отличаются.

    Среди основных можно выделить следующие:

    1. Получатель услуги обязательно должен быть совершеннолетним.
    2. Он должен быть гражданином Российской Федерации.
    3. Получение лизинга нередко требует хорошей кредитной истории.

    При необходимости требуется предоставление поручителей по соглашению о предоставлении услуги.

  • Должны быть собраны все необходимые документы для подписания соглашения.
  • Сроки

    Сроки заключения договоров лизинга и аренды существенно отличаются. В большинстве случаев соглашение аренды рассчитано на срок около полугода или года.

    Лизинг предоставляется на более продолжительный срок. Это может быть три года, пять или семь лет.

    Документы

    Соглашения аренды и лизинга требуют предоставления определённого объёма документов.

    Если речь идёт о лизинге, перечень документов имеет такой вид:

    1. Паспорт, обязательно содержащий отметку о государственной регистрации.
    2. Индивидуальный налоговый код частного лица.
    3. Документ, свидетельствующий о финансовой состоятельности получателя услуги.
    4. Какой-либо документ, помимо паспорта, подтверждающий личность клиента.
    5. Ксерокопии поручителей по предоставляемой услуге, если таковые имеются.

    Для заключения соглашения аренды требуются такие документы:

    1. Паспорт гражданина страны.
    2. Индивидуальный налоговый номер физического лица.

    А узнать больше о лизинге спецтехники, вы сможете пройдя по следующей ссылке.

    Преимущества и недостатки

    Услуги лизинга и аренды имеют следующие преимущества:

    1. Возможность непосредственного пользования объектом, без необходимости выплачивать крупную сумму в счёт погашения его стоимости.

    Заключение договора достаточно простое и не требует специальной юридической подготовки.

  • Реальность продления договора по согласованию сторон.
  • Оговаривание в договоре всех обязанностей сторон.
  • К недостаткам предоставляемых услуг можно отнести такие факторы:

    1. Необходимость возврата объекта после завершения действия соглашения.

    Обязательность внесения регулярных платежей по заключённому договору.

  • Объект остаётся фактической собственностью подателя услуги на протяжении всего срока действия соглашения.
  • Источник: https://gor-experts.ru/drugoe/osnovnye-otlichija-lizinga-ot-arendy.html

    Чем отличается лизинг от аренды автомобиля

    Договор лизинга (финансовой аренды с правом выкупа)

    Сегодня автомобилисты России еще до конца не привыкли к такому понятию, как лизинг авто, не пользуются его механизмами. Зачастую это от того, что они плохо проинформированы о пользе и значимости такого способа приобретения автотранспорта.

    К тому же водители часто путают простую аренду с лизингом. В чем у них различия, сходства, как они реализуются на практике, как в обоих случаях составляется договор – во всём этом следует разобраться.

    Что это такое

    Сначала рассмотрим оба понятия, что такое лизинг и что такое аренда:

    1. Лизингом авто называют – такая форма финансовой услуги, при которой возможно приобретение автомобиля по схеме кредитования и одновременного пользования с арендной платой.
    2. Арендой автомобиля называют – передачу во временное распоряжение и пользование автотранспортного средства за определенную плату.

    Альтернативным названием этих двух сделок являются следующие понятия:

    • лизинг – финансовая аренда с правом выкупа автомобиля;
    • аренда – прокат автомобиля.

    В обоих случаях за пользование объекта берется плата. Она устанавливается за разрешение эксплуатировать авто.

    Её размер фиксируется условиями договора и графиком погашений, в котором платежи распределены по месяцам, либо с иной регулярностью, в зависимости от договоренностей сторон.

    Выполнение условий и своевременная оплата арендных ставок – все это является прямой обязанностью арендатора – водителя, взявшего машину. У арендодателя есть свои обязанности – вовремя и в надлежащем виде предоставить авто.

    Сделка всегда предусматривает определенный срок арендования и отдельный период – для оплаты стоимости машины в случае с лизингом.
    Законодательство

    Аренду и лизинг закон регулирует и регламентирует следующими правовыми актами:

    Арендование автотранспортных средств возможно осуществлять в нескольких вариациях. И все они предусматриваются законом – ст. 625 ГК РФ.

    Применение этих механизмов заключаться могут в следующих видах сделок:

    1. Прокат автомобиля.
    2. Аренда автотранспортного средства для перемещения с экипажем.
    3. Аренда без экипажа.
    4. Аренда финансовая или лизинг.

    В первом случае соглашение заключается между водителем-арендатором и компанией, которой принадлежит автомобиль.

    Получателем авто может быть не только физическое лицо (гражданин). Им может оказаться также и юридические лица (предприятия, которым срочно потребовался автомобиль).

    Во втором случае часто арендуют автобусы вместе с водителем и, например, экспедитором. Это и называет получение средства передвижения вместе с экипажем, прикрепленным к нему.

    В состав экипажа обязательно должны входить сотрудники, официально оформленные в штате сотрудников компании, являющейся собственником автотранспорта. В третьем случае машина используется без экипажа.

    Четвертый вариант использования авто – это заключить сделку инвестиционного характера, где к арендным платежам могут быть причислены также и суммы стоимости автомобиля.

    Это позволяет арендатору пользоваться машиной и, в то же время, постепенно её выкупать, чтобы законно овладеть её, перевести потом в свою собственность.

    В этом случае Лизингодатель – это Арендодатель, компания-собственник машины, которую она купила в кредит у производителя. А Лизингополучатель – это клиент.

    Заказавший авто и арендовавший его – Арендатор. Здесь право выбора марки и модели авто преимущественно принадлежит лизингодателю, а не получателю.

    Отличия и сходства лизинга и аренды автомобиля

    Оба варианта передачи автомобиля во временное пользование можно назвать аналогами друг друга. Но эти аналоги не делают их идентичными. Они похожи между собой потому, что между ними есть некоторые общие моменты.

    Однако все же это разные сделки, и между ними есть существенная разница. Кроме того, есть разные виды аренды – с правом выкупа и без таковой.

    Первая очень сильно похожа на лизинг, ведь там фигурирует акт приобретения предмета договора. Тогда как второй тип аренды не предполагает ничего подобного.

    С правом выкупа

    Важно рассмотреть варианты отличий, сходств лизинга и аренды с правом выкупа автотранспортного средства до того, как выбирать конкретный путь использования автомашины.

    Хоть эти сделки и кажутся аналогами друг друга, тем не менее, отметим сразу разницу между ними:

    Направление различийАренда с правом выкупаЛизинг
    Предмет договорённостейАвтотранспорт:— новый;— с пробегом.Только новые машины.
    Стороны соглашенияДве:1) арендодатель;2) арендатор (получатель во временное пользование автомобиль).Три:1) арендодатель-лизингодатель;2) арендатор-лизингополучатель;3) непосредственный продавец – дилер, завод-изготовитель, автосалон.
    Финансовая сторона вопросаОплата арендных платежей производится отдельными суммами. Приобретение автомобиля – отдельно.Оплата арендных платежей, в которые входит часть стоимости ТС и последующий выкуп машины по её остаточной стоимости.
    Дополнительные возможностиВсе происходит по стандартной схеме заключения сделки аренды авто.Предлагаются разные бонусы.Например:— содействие в регистрации авто;— участие в капитальном ремонте;— услуга эвакуатора в случае попадания в ДТП и др.
    Преимущественно кому предлагается сделка чаще всегоВсем – и гражданам, и предприятиям.В основном, только юридическим лицам.Физические лица тоже могут заключать такие сделки, но чаще на легковые авто.
    Пакет документовДоказывать платежеспособность справками о доходах не нужно.Подтверждать официальное трудоустройство физ. лицам, либо регистрацию юр. лицам – не требуется.Могут понадобиться справки о доходах, либо иные подтверждения.
    Переход прав собственностиЗаключаются два договора:1) арендный, в котором оговорено право выкупа;2) купли-продажи.Заключается одно соглашение – лизинговое.
    Возврат сумм стоимости авто, при частичном погашении, если клиент отказывается выкупать.Нет.Платежи вносятся только арендные.Оплата стоимости за машину вносится по условиям другого контракта.Есть.В случае включения сумму стоимости в арендные платежи, при отказе от сделки, возможен возврат уже уплоченной частично стоимости авто.Но это делается за вычетом штрафных комиссий.
    Размер минимального первоначального взноса0-30%0-10%

    Что одинакового между двумя сделками:

    1. В обоих случаях предметом соглашения служит автомобиль.
    2. Право собственности закреплено за арендодателем, лизингодателем до тех пор, пока машина окончательно не будет выкуплена.
    3. Арендная плата взимается в обоих случаях.
    4. Договор заключается в обоих случаях.
    5. Авансовые платежи желательны и там, и там.

    От финансовой аренды

    Отличия и схожести простой аренды (без права выкупа!) по сравнению с лизинговыми операциями и лизинговой арендой.

    Сначала в отдельной таблице рассмотрим, что отличает лизинг от обыкновенной аренды автотранспортного средства:

    Критерии отличийАрендаАренда финансовая(лизинг)
    Первичное приобретение машины – арендодателем.Арендодатель давно уже приобрел автомобиль и готов его отдать во временное пользование.Арендодатель-лизингодатель специально покупает автомобиль, который отмечен в лизинговом соглашении как предмет соглашения.Купля-продажа может быть оформлена даже через банковский кредит.
    Владение транспортным средствомАрендодатель весь период действия соглашения является собственником машины.Первоначально в собственности машина находится у арендодателя.
    Вторичное приобретение машины – арендатором.Сделка этого не предусматриваетПредусмотрено.Но только исключительно после всех выплат, которые описаны в условиях договора.
    Сроки действия договораОдин срок, распространяющийся только на арендные отношения.Два срока:— арендный – период пользования машиной;— лизинговый – отрезок времени, отведённый специально для выкупа машины.
    Примерные сроки3-5 летАренда – до 10 лет и более.Лизинговые операции – от 1-го дня до 3-х лет.
    Дальнейшая судьба автомобиляАвтотранспортное средство должно быть возвращено его владельцу по окончании срока аренды.Аренда может быть продлена.Но для этого будет заключаться новый договор.Два варианта развития событий:1. Автомобиль может быть возвращен арендодателю.2. Автомобиль может быть выкуплен и переведен в полное владение арендатору с соответствующей перерегистрацией в государственных структурах ГИБДД.
    Виды сделок— долгосрочная;— краткосрочная.— финансовый (инвестиционный);— возвратный;— оперативный;— международный;— сублизинг и др.
    Предмет договорённостейАвтотранспорт:— новый;— с пробегом.Только новые машины.

    А теперь изучим общие моменты, что именно в лизинге является одинаковым с арендой автомобиля:

    Критерии одинаковогоЛизингАренда
    Предмет сделкиЛюбое автотранспортное средствоЛюбое автотранспортное средство
    Собственность – право, нахождение в чьём владении изначально.Машина находится в собственности у Арендатора на протяжения всего периода действия заключенного контракта.Машина находится в собственности у Арендатора на протяжения всего периода действия заключенного контракта.
    Обязанности арендатора по отношению к автомобилю— полное содержание авто;— текущий и капитальный ремонт;— следить за исправностями;— выполнять все требования Правил и законов во время эксплуатации.— полное содержание авто;— текущий и капитальный ремонт;— следить за исправностями;— выполнять все требования Правил и законов во время эксплуатации.
    Обязанности арендодателя по отношению к своей собственности – автотранспорту.— платить транспортные налоги;— оплачивать штрафы, если арендатор нарушит какие-то нормы и требования Правил дорожного движения (ПДД), выписанные ГИБДД— платить транспортные налоги;— оплачивать штрафы, если арендатор нарушит какие-то нормы и требования Правил дорожного движения (ПДД), выписанные ГИБДД

    После того, как арендодатель оплатить все штрафы как владелец авто, он сразу же внесет эти суммы в арендные платежи. Но для этого понадобится заключить дополнительное соглашение.

    Любое изменение условий договора должно быть задокументировано в надлежащем порядке.

    По российскому законодательству все штрафные санкции, фигурирующие по предмету договора аренды должны выписываться на фамилию его собственника, а не водителя, временно арендующего авто. Но владелец имеет право требования этих сумм в качестве долгов арендатора.

    Чем отличается договор

    Договора аренды и лизинга могут заключаться на любой срок. Во время действия лизингового соглашения есть свои правила. А в процессе юридической силы арендного договора правила могут быть совсем другими.

    В любом случае все детали сделки, какой бы она ни была, следует всегда отражать в договоре.

    В таблице ниже представлены отличия между договорами, заключаемыми в обоих случаях:

    Критерии отличий договоровАрендногоЛизингового
    Переход права собственности автомобиля от арендодателя, лизингодателя к арендатору, лизингополучателю.Не предусматривает четких схем действий.Может быть прописано только право выкупа.Этап перехода правовладения оформляется отдельным соглашением – купли-продажи.Предусматривает четкие инструкции. Все расписано не только для этапа арендования, но также и самого лизинга.Необходимости заключать отдельный договор купли-продажи нет.
    Предмет договораЛюбые автомобилиПреимущественно новые автомобили
    Субъекты сделкиАрендатор и арендодательЛизингодатель, лизингополучатель, продавец, страховая компания.
    Сумма договора – из чего складываетсяАрендные платежиЛизинговые платежи:— арендные суммы;— суммы стоимости авто, разбитые по частям.Дополнительные расходы на доставку ТС, его тех. обслуживание и иное.
    Права сторонАрендодатель имеет право в любое время отозвать обратно свой собственный автомобиль.Арендатор распоряжаться авто не имеет права – напр., не может сдавать его в аренду.Лизингодатель может отозвать обратно авто, но ему придется вернуть часть выплаченных сумм стоимости машины.Лизингополучатель может распоряжаться автомобилем (напр., сдавать его в аренду), но нужно заранее согласовывать с лизингодателем.
    Обязанности сторонШтрафные санкции назначать нельзя, если фиксируется нарушение условий договора.Можно только расторгнуть соглашение.Разрешается назначать неустойку, пени, штрафы, если не исполняются условия договора.

    При этом пакеты бумаг, который обычно фигурирует при заключении арендного контракта, всегда минимален.

    Но для лизингового соглашения характерны свои особенности пакета документов. Обычно в этом случае их потребуется больше. Это, в то же время, возможно не так много, как если бы оформлялся кредит на машину.

    Время рассмотрения заявки и заключения всей сделки при аренде самое короткое. На оформление лизинга приходится потратить от 3 до 10 дней в рабочем режиме. Примерно столько же уходит и на оформление автокредита.

    : Главные различия лизинга от аренды

    Внимание!

    • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
    • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

    Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

    ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

    Источник: http://avtopravozashita.ru/lizing/chem-lizing-otlichaetsja-ot-arendy.html

    Федеральный закон

    Аренда и лизинг, как формы сделки между сторонами, регламентируются следующими документами:

    • Гражданским Кодексом РФ (глава 34). В документе представлены основные понятия деятельности, формы аренды и лизинга, основные условия заключения договоров, обязанности сторон и так далее;
    • Законом «О финансовой аренде (лизинге)», принятом в 1998 году (№164-ФЗ). Документ отражает сущность и формы лизинга, определяет права и обязанности сторон, заключивших лизинговый договор, предусматривает возможную ответственность сторон в случае нарушения одного или нескольких условий соглашения;
    • Закон о лизинге разработан на основании международной конвенции УНИДРУА, которая была ратифицирована Россией в 1998 году. Документ определяет общие правила и условия международного лизинга.

    Сравнение

    Чтобы понять разницу между арендой и лизингом необходимо определить сходства и различия двух форм сделок.

    Отличия

    Отличия между лизингом и арендой представлены в таблице:

    ПризнакЛизингАренда
    Предмет соглашенияАвтотранспортное средство, являющееся предметом договора лизинга приобретается лизинговой компанией, а выбирается лизингополучателем самостоятельноВ аренду передается автотранспорт, который уже имеется во владении арендодателя. Предварительное приобретение автомобиля по запросу арендатора не предусмотрено
    Срок использования предмета лизингаКак правило, срок лизинга приравнивается к сроку полезного использования автотранспорта (приблизительно 3 – 5 лет, в некоторых случаях до 10 лет)Срок использования предусматривается договором и может составлять 1 час, 1 сутки, 1 год и так далее. В некоторых ситуациях срок аренды может составлять 10 и более лет
    Ответственность за предмет договораВозлагается на лизингополучателяВозлагается на арендодателя. Действие договора аренды может быть приостановлено в случае порчи или утраты автотранспорта
    Кто может передать автотранспортЛизинговая компания, которая специализируется на данном виде деятельностиСобственник имущества, не зависимо от его статуса (частное лицо, ИП, юридическая компания)
    Переход предмета договора в собственностьПредусматривается соглашением, то есть по окончании срока действия договора производится смена собственности на транспортное средство. При этом лизингополучатель обязан возместить остаточную стоимость имуществаПереход права собственности на автомашину не предусмотрен (имущество возвращается в полное распоряжение арендодателя)
    Стоимость договораСкладывается из:— суммы лизинговых платежей, в которые включена и оплата стоимости авто, и плата за аренду;— дополнительных расходов на доставку автомобиля, технического обслуживания, страхования и так далееСкладывается из суммы арендных платежей
    Распоряжение автотранспортомЛизингополучатель имеет право самостоятельного распоряжения лизинговым автомобилем. Можно ли сдать в аренду предмет лизинга? Да, при условии, достижения полного согласия с лизингодателемАрендатор не имеет права самостоятельно распоряжаться арендуемым имуществом. Использовать транспортное средство можно исключительно в соответствии с условиями договора

    Сходства

    Помимо отличий между арендой и лизингом существуют и некоторые сходства:

    • транспортное средство остается собственностью лизингодателя (арендодателя), а арендатору (лизингополучателю) передается исключительно право распоряжения на указанный в договоре срок;
    • за использование автомобиля взимается определенная соглашением плата (компенсация лизинговой компании или арендная плата);
    • основным документом, подтверждающим соглашение между сторонами, является договор, который составляется в письменной форме.

    Отличие договора аренды от договора лизинга

    Договора лизинга и аренды так же имеют существенные отличия:

    • сторонами по договору аренды являются арендодатель (лицо, которое передает автомобиль во временное пользование) и арендатор (лицо, принимающее транспорт в пользование). В договоре лизинга принимают участие три стороны:
      • лизингодатель — организация, которая приобретает автотранспорт для передачи в лизинг и получает компенсацию за аренду;
      • лизингополучатель;
      • продавец автомобиля, у которого лизингодатель приобретает транспортное средство.

      Кроме этого договором лизинга может быть предусмотрено наличие и иных сторон:

      • страховой компании, в которой лизингополучатель обязуется страховать автомобиль в период действия соглашения;
      • банка, кредитующего лизинговую компанию для приобретения автомашины.
    • сроки и порядок оплаты. Договор лизинга дополняется согласованным графиком платежей. По договоренности лизинговая компания имеет право предоставить отсрочку платежа, произвести перерасчет и так далее. При аренде платеж четко зафиксирован договором и не может изменяться в течение всего срока (за исключением случаев временного приостановления действия документа);
    • ответственность сторон. За неисполнение обязательств лизинговая компания имеет право применять к лизингополучателю штрафные санкции в виде пени, штрафов и так далее. Если обязательства не исполняются по договору аренды, то начисление штрафов не допустимо. В подобной ситуации арендодатель имеет право только досрочно расторгнуть договор;
    • переход собственности на предмет договора. При лизинге автотранспортное средство выкупается лизингополучателем по остаточной стоимости. При аренде право выкупа, как правило, не предусмотрено;
    • для заключения договора лизинга требуется определенный пакет документов и время (3 – 10 дней). Договор аренды можно заключить после представления минимальных документов и в течение нескольких часов.

    Право выкупа

    Стандартный договор аренды не предусматривает возможности выкупа автомобиля по истечении срока действия документа. Однако на практике существует возможность заключения договора аренды с правом последующего выкупа транспортного средства.

    Суть сделки заключается в следующем:

    • автомобиль, принадлежащий арендодателю, передается арендатору в пользование на определенный срок;
    • сделка удостоверяется договором, одним из условий которого является возможность последующего выкупа автомобиля по остаточной стоимости. При этом арендная плата за использование автомашины увеличивается на сумму остаточной стоимости имущества.

    Основное отличие лизинга от аренды с правом выкупа заключается в наличии (при лизинге) и отсутствии (при аренде) налоговых льгот, предусмотренных для лизингополучателей (возврат НДС, уменьшение базы по налогу на прибыль, компенсация некоторых расходов за счет бюджетных средств).

    По договору лизинга транспортное средство передается в пользование лизингополучателю, который в свою очередь обязан постепенно выплачивать не только стоимость имущества, но и компенсацию за аренду.

    Именно это сходство и привело к определению лизинга, как финансовой аренды. Понятие финансовой аренды закреплено в статье 665 ГК РФ.

    Лизинг и аренда имеют много общего. Преимуществом лизинга перед обычной арендой (не исключением является и аренда с правом выкупа) является возможность лизингополучателя вернуть НДС и существенно уменьшить базу по налогу на прибыль организации.

    : Оперативный лизинг (долгосрочная аренда) автомобилей от LeasePlan

    Источник: http://provodim24.ru/chem-otlichaetsja-lizing-ot-arendy.html

    Отличие договора лизинга от договора аренды в 2021 году – с правом выкупа, таблица

    Договор лизинга (финансовой аренды с правом выкупа)

    Использование договора лизинга сегодня позволяет решить множество проблем. Но важно отметить, что таковой имеет большое количество отличий от соглашения аренды.

    В то же время присутствуют определенные сходства. Со всеми таковыми лучше всего ознакомиться предварительно. Это позволит избегнуть многих сложностей, проблемных ситуаций.

    Так как нередко судебные дела имеют место как раз в силу непонимания сторонами базовых условий договора аренды и лизинга.

    Сегодня существует специальное нормативное законодательство которое регулирует вопрос оформления лизинга и соглашения по аренде.

    Со всеми тонкостями нужно ознакомиться заранее. Это позволит не допустить проблемных ситуаций. Чаще всего предметом лизинга выступает как раз автомобиль.

    В то же время аренда обычно подразумевает оформление во временное пользование недвижимости или оборудования.

    Общие моменты

    Процесс оформления лизинга имеет ряд тонкостей и важных отличий от обычного договора аренды и кредита.

    Важно заранее с таковыми разобраться. Также стоит отметить, что лизинг в краткосрочной перспективе более выгоден, чем обычная аренда.

    Но стоит отметить – при необходимости осуществить процесс выкупа уже в дальнейшем стоимость лизинга резко возрастает.

    В свою очередь кредит обязательно подразумевает, что по окончанию действия договора автомобиль отойдет клиенту.

    Стоит отметить, что оформить аренду несколько проще в силу обилия различных вариантов оформления. В свою очередь лизинг предоставляет достаточно ограниченное количество компаний.

    Причем большая часть таковых находится именно в Москве. Договор лизинга имеет много сходств с обычным соглашением по аренде.

    Но при этом существует много отличительных моментов. Важным достоинством является отсутствие необходимости оплачивать аванс во многих компаниях.

    Первоначальные понятия

    Сегодня под лизингом подразумевается специальный продукт аренды основных фондов – подразумевается кредитование на приобретение основных фондов.

    Суть лизинга достаточно проста. Сама компания, которая предоставляет таковые услуги, называется лизинговой.

    Предприятие, выступающее в качестве лизингодателя, приобретает за собственные средства автомобиль или другое имущество, после чего на условиях долгосрочной аренды предоставляет транспортное средство в пользование получателя услуги.

    Все подобные программы возможно разделить на отдельные категории:

    • с правом выкупа;
    • без права выкупа.

    Во втором случае обычно подразумевается самая обычная аренда. Но при этом обслуживание обычно осуществляется как раз за счет самого получателя продукта, пользующегося транспортным средством.

    Важно заметить, что после окончания срока действия соглашения права на имущество утрачиваются. Автомобиль переходит в пользование лизингодателя.

    Стороны соглашения

    Получателями такового продукта, как лизинг, могут выступать следующие субъекты:

    • физические лица;
    • юридические лица;
    • индивидуальные предприниматели.

    Ранее в качестве пользователей лизинга выступали только лишь юридические лица. Работали в данном направлении специализированные предприятия лишь с крупными предприятиями.

    Основной причиной тому являлась необходимость финансовой стабильности конкретного предприятия.

    С недавнего времени некоторые компании (например, «Европлан») осуществляют оформление лизинга для физических лиц, индивидуальных предпринимателей.

    Важно отметить, что оформление лизинга возможно только лишь при выполнении целого перечня специальных условий, требований.

    Особенно если дело касается физических лиц, индивидуальных предпринимателей. Например, для ИП – это необходимость работы «в плюс» в течение последних 6 месяцев. Алгоритм оформления стандартный для всех клиентов без исключения.

    Действующие нормативы

    Существует специализированный нормативный документ, который определяет режим оформления лизинга. А также базовые требования к договору, самому процессу использования программы.

    Таковым нормативным документом является Федеральный закон №164-ФЗ от 29.10.98 г. «О финансовой аренде».

    Знание всех нормативных документов позволит избежать многих трудностей, проблемных моментов. А также самостоятельно проконтролировать соблюдение своих прав.

    Сегодня оформление договора лизинга возможно с большим количеством всевозможных учреждений – но лучше всего заранее проработать таковой момент.

    Выбор наиболее выгодного предложения позволит сэкономить финансы. Не стоит также обращаться в компании которые появились относительно недавно – это может стать причиной возникновения существенных сложностей.

    Составление договора аренды осуществляется в рамках другого нормативного документа — Гражданского кодекса РФ. Он включает в себя широкий спектр различных статей.

    Все они определяют режим формирования договора. Стоит заранее этот момент проработать. Так как только таким образом возможно будет избегнуть проблем.

    Все тонкости отражаются в гл.№34 «Аренда». Ст.№606 определяет что именно из себя представляет соглашение по аренде.

    Ещё одним важным отличием является необходимость регистрации договора аренды в ряде ситуаций. На данный момент этот вопрос определяется ст.№609 ГК РФ.

    Отличие договора лизинга от договора аренды автомобиля возможно будет определить именно в законодательстве.

    Стоит заметить, что далеко не все имущество может быть передано для использования в аренду, лизинг. Нередко в качестве объекта выступает земельный участок.

    Отличие договора лизинга от договора аренды

    Существует множество схожих моментов в договорах лизинга, аренды — это касается срока и других моментов. Бланк договора аренды можно скачать здесь.

    Также разным образом осуществляется разграничение ответственности. В ряде случаев подразумевается назначение налоговых начислений — на прибыль, получаемую от арендных платежей.

    К основным обязательным для предварительного рассмотрения моментам стоит отнести:

    • обязанности сторон;
    • основные виды;
    • право выкупа;
    • есть ли сходства;
    • плюсы и минусы.

    Обязанности сторон

    При оформлении договора с правом выкупа, по окончанию действия соглашения получатель имеет право осуществить выкуп по остаточной стоимости.

    Существует достаточно много разных вариантов оформления лизинга. Бланк договора финансовой аренды можно скачать здесь.

    Оплата остаточной стоимости может быть полностью либо частично быть включена в ежемесячные платежи.

    Процесс оформления подразумевает возможность избежать многих сложностей, трудностей – связанных с кредитованием.

    : предмет договора лизинга

    В данном направлении сегодня работает достаточно много различных компаний. В том числе Сбербанк. При выборе лизингодателя нужно быть максимально осторожным.

    В противном случае могут возникнуть определенные неприятности, сложности. Подразумевается, что неоплата лизинга может сказаться на кредитной истории. Многие банки работают с программами предоставления лизинга.

    К основным обязанностям сторон относится:

    В обоих случаях собственник имущества обязан предоставлятьИмущество надлежащего качества
    Арендатор и получатель лизингаОбязан своевременно оплачивать суммы по договору
    Имущество должно поддерживаться в должном состоянии

    Основные виды (таблица)

    Существует несколько различных видов аренды и лизинга — каждый обладает своими достоинствами, недостатками. Основные разновидности выглядят следующим образом:

    Виды соглашений лизингаРазновидности договора аренды
    Прямой лизинг — самостоятельная сдача собственником имущества в арендуАренда прямая — когда сдачу в пользование имущества осуществляет собственник
    Косвенный лизинг — передача через посредникаСубаренда — передача в собственность через посредника
    Раздельный лизинг — если участвуют в соглашении одновременно несколько различных партнеров

    Есть ли сходства

    Отличие договора лизинга от договора аренды жилого помещения заключается в первую очередь в законодательстве, которое таковой вопрос регулирует.

    Со всеми тонкостями, нюансами следует предварительно ознакомиться. Основные сходства подобных типов договоров:

    АрендаЛизинг
    После окончания действия соглашения объект возвращается собственникуПо окончании соглашения объект выкупается лизингополучателем (но не всегда)
    Заключается на короткий промежуток времени — обычно не более 12 месяцев, иначе требуется регистрацияОбычно подразумевает многолетние взаимоотношения получателя
    Один объект финансовых отношений может иметь только одного лизингополучателяАренда одного и того же объекта может осуществляться разными лицами

    Плюсы и минусы

    Основным положительным моментом договора аренды является простота расторжения такового соглашения. Обычно какие-либо проблемы попросту не возникают.

    В то же время иначе дела обстоят с лизингом. Для расторжения его ранее срока понадобиться составить дополнительное соглашение.

    В то же время по окончании действия соглашения лизинга арендуемый объект переходит в собственность получателя.

    Сегодня имеется большое количество положительных моментов как в случае договора лизинга, так и аренды.

    Именно поэтому со всеми тонкостями процесса лучше всего заранее ознакомиться. Это позволит избегнуть многих проблем.

    Источник: http://yurday.ru/otlichie-dogovora-lizinga-ot-dogovora-arendy/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.